IMPLEMENTASI PERATURAN APUPPT DI BANK

DESKRIPSI PELATIHAN IMPLEMENTASI PERATURAN APUPPT DI BANK

Pelatihan Implementasi Peraturan APUPPT di Bank dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam kepada peserta mengenai kewajiban dan praktik terbaik terkait Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APUPPT) di lingkungan perbankan. Dalam pelatihan ini, peserta akan mempelajari dasar hukum, regulasi, dan pedoman yang berlaku, termasuk tanggung jawab bank dalam mendeteksi, melaporkan, dan mencegah transaksi mencurigakan. Selain itu, peserta akan dibekali dengan keterampilan praktis untuk melakukan identifikasi nasabah, pemantauan transaksi, dan penerapan prosedur internal yang sesuai dengan ketentuan regulator. Melalui studi kasus, simulasi, dan diskusi interaktif, peserta dapat memahami risiko operasional yang terkait dengan APUPPT serta strategi mitigasinya. Pelatihan ini juga menekankan pentingnya peran setiap unit di bank, mulai dari front office hingga kepatuhan, dalam menciptakan sistem pengendalian internal yang efektif. Dengan pemahaman dan keterampilan yang diperoleh, peserta diharapkan mampu memastikan bahwa praktik operasional bank selaras dengan regulasi APUPPT, mengurangi risiko hukum, serta menjaga reputasi dan integritas institusi. 

TUJUAN DAN MANFAAT PELATIHAN IMPLEMENTASI PERATURAN APUPPT DI BANK

Tujuan Pelatihan Implementasi Peraturan APUPPT di Bank:
Pelatihan ini bertujuan untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai regulasi APUPPT (Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme) yang berlaku di sektor perbankan. Peserta diharapkan mampu mengidentifikasi risiko terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme, memahami tanggung jawab masing-masing unit kerja dalam penerapan peraturan, serta mampu menerapkan prosedur internal bank untuk mendeteksi, mencegah, dan melaporkan transaksi mencurigakan sesuai ketentuan regulator. Selain itu, pelatihan ini bertujuan meningkatkan kesadaran akan pentingnya kepatuhan hukum untuk menjaga reputasi dan integritas institusi.

Manfaat Pelatihan Implementasi Peraturan APUPPT di Bank:

1. Meningkatkan pemahaman peserta mengenai regulasi dan ketentuan APUPPT.
2. Membekali peserta dengan keterampilan praktis dalam identifikasi dan pemantauan transaksi mencurigakan.
3. Memperkuat kemampuan unit kepatuhan dan operasional dalam menerapkan prosedur internal yang sesuai regulasi.
4. Mengurangi risiko hukum dan operasional akibat pelanggaran peraturan APUPPT.
5. Meningkatkan kesadaran seluruh karyawan mengenai pentingnya pencegahan pencucian uang dan pendanaan terorisme.
6. Mendukung terciptanya sistem pengendalian internal bank yang efektif dan integritas institusi yang terjaga.

OUTLINE MATERI PELATIHAN IMPLEMENTASI PERATURAN APUPPT DI BANK

1. Pengantar APUPPT
   • Definisi Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme
   • Dasar hukum dan regulasi APUPPT di Indonesia (UU, PP, POJK, SE OJK)
2. Tata Kelola dan Kepatuhan APUPPT di Bank
   • Peran unit kepatuhan, manajemen risiko, dan manajemen senior
   • Kebijakan dan prosedur internal bank terkait APUPPT
3. Identifikasi dan Verifikasi Nasabah (Customer Due Diligence/CDD)
   • Prinsip KYC (Know Your Customer)
   • Profil risiko nasabah dan transaksi
   • Penerapan enhanced due diligence (EDD) untuk nasabah berisiko tinggi
4. Pemantauan dan Pelaporan Transaksi Mencurigakan
   • Sistem pemantauan transaksi
   • Tanda-tanda transaksi mencurigakan
   • Prosedur pelaporan ke PPATK (Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan)
5. Pencegahan Pendanaan Terorisme (CFT)
   • Identifikasi dan mitigasi risiko pendanaan terorisme
   • Daftar hitam dan sanksi internasional
6. Studi Kasus dan Simulasi Praktis
   • Analisis kasus pencucian uang dan pendanaan terorisme di perbankan
   • Simulasi pelaporan transaksi mencurigakan
7. Audit, Pengawasan, dan Evaluasi Kepatuhan APUPPT
   • Pengawasan internal dan audit kepatuhan
   • Penilaian risiko dan evaluasi efektivitas implementasi APUPPT
8. Etika dan Budaya Kepatuhan di Bank
   • Membangun kesadaran dan tanggung jawab seluruh karyawan
   • Integritas dan reputasi institusi

PESERTA PELATIHAN IMPLEMENTASI PERATURAN APUPPT DI BANK

1. Manajemen Senior Bank
   • Direksi dan pejabat eksekutif yang bertanggung jawab atas pengambilan keputusan strategis terkait kepatuhan dan manajemen risiko.
2. Unit Kepatuhan (Compliance Officer)
   • Petugas yang secara langsung menangani implementasi kebijakan APUPPT, pelaporan transaksi mencurigakan, dan pengawasan internal.
3. Unit Manajemen Risiko
   • Staf yang bertugas melakukan identifikasi, analisis, dan mitigasi risiko terkait pencucian uang dan pendanaan terorisme.
4. Front Office dan Relationship Manager
   • Karyawan yang berinteraksi langsung dengan nasabah dan bertugas melakukan proses KYC (Know Your Customer) serta identifikasi risiko nasabah.
5. Back Office / Operasional Bank
   • Tim yang menangani pemantauan transaksi, validasi dokumen, dan prosedur internal terkait APUPPT.
6. Audit Internal
   • Auditor yang melakukan pengawasan, evaluasi kepatuhan, dan audit proses APUPPT di seluruh unit kerja bank.
7. Unit Legal dan Hukum Bank
   • Staf yang memberikan pendampingan hukum terkait regulasi APUPPT, kontrak, dan kewajiban pelaporan.

Pelatihan ini ideal untuk seluruh karyawan yang terlibat dalam operasional, kepatuhan, dan pengawasan risiko, agar bank dapat memastikan implementasi APUPPT berjalan efektif dan meminimalkan risiko hukum serta reputasi.

METODE TRAINING SISTEM PEMANTAUAN TRANSAKSI BANDUNG

Program training ini dirancang dengan metode pembelajaran aktif dan aplikatif agar mudah dipahami oleh peserta. Instruktur menyampaikan materi melalui presentasi teoritis yang membahas konsep secara sederhana dan relevan dengan kebutuhan kerja. Peserta kemudian mempelajari berbagai studi kasus dari beragam jenis perusahaan yang relevan

Melalui diskusi kelompok interaktif, peserta dapat memperdalam pemahaman praktis serta berbagi pengalaman sesuai dengan dunia kerja. Program ini juga dilengkapi dengan simulasi praktis pengambilan keputusan berbasis bisnis riil di lapangan, sehingga peserta mampu menerapkan pengetahuan secara langsung. Di akhir pelatihan, peserta yang menyelesaikan seluruh rangkaian kegiatan akan memperoleh sertifikat kompetensi sebagai bukti pemahaman dan keterampilan manajemen keuangan bagi non-spesialis. Kami selalu terbuka untuk menyesuaikan metode pelatihan sesuai kebutuhan, latar belakang, dan tujuan kompetensi peserta.

INSTRUKTUR TRAINING IDENTIFIKASI DAN VERIFIKASI NASABAH JAKARTA

Pelatihan ini dibawakan oleh instruktur profesional dan berpengalaman, yang berasal dari kalangan akademisi, praktisi, serta profesional industri. Tim trainer kami siap berdiskusi terlebih dahulu dengan peserta atau perusahaan agar outline materi pelatihan dapat disesuaikan dengan outcome kompetensi yang diharapkan, sehingga pelatihan berjalan lebih efektif dan tepat sasaran.

Jadwal Marcommspot.com Tahun 2026

Website Marcommspot menyediakan jadwal pelatihan rutin sepanjang tahun 2026 sebagai berikut:

• Januari: 20 – 21 Januari 2026
• Februari: 24 – 25 Februari 2026
• Maret: 05 – 06 Maret 2026
• April: 23 – 24 April 2026
• Mei: 19 – 20 Mei 2026
• Juni: 23 – 24 Juni 2026
• Juli: 23 – 24 Juli 2026
• Agustus: 27 – 28 Agustus 2026
• September: 15 – 16 September 2026
• Oktober: 20 – 21 Oktober 2026
• November: 17 – 18 November 2026
• Desember: 15 – 16 Desember 2026

Catatan: Jadwal pelatihan dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta. Peserta disarankan untuk menghubungi tim marketing terlebih dahulu sebelum melakukan pemesanan tiket perjalanan atau hotel. Kesalahan pemesanan tiket tanpa adanya Confirmation Letter resmi bukan menjadi tanggung jawab kami.

LOKASI TRAINING DAFTAR HITAM DAN SANKSI INTERNASIONAL BALI

Pelatihan reguler publik diselenggarakan di berbagai kota strategis di Indonesia dengan fasilitas hotel representatif, antara lain:

Yogyakarta	Jakarta	Bandung	Bali
Hotel Ibis Styles	Hotel Santika	Hotel NEO	Hotel Ibis Kuta

Lombok	Surabaya	Yogyakarta	Malang
Hotel Jayakarta	Hotel NEO	De Laxston Hotel	The 1O1 Hotel

Selain itu, tersedia online training interaktif melalui Zoom bagi peserta yang membutuhkan fleksibilitas lokasi.

INVESTASI TRAINING DAFTAR HITAM DAN SANKSI INTERNASIONAL ONLINE

Biaya investasi pelatihan selama tiga hari disesuaikan dengan jumlah peserta (on call). Silakan hubungi tim kami untuk mendapatkan penawaran terbaik.
Untuk kebutuhan In House Training (IHT) di perusahaan, besaran investasi dapat disesuaikan dengan anggaran dan kebutuhan perusahaan.

Benefit yang Didapatkan Peserta Pelatihan

Peserta pelatihan akan memperoleh berbagai fasilitas dan keuntungan, antara lain:

• Modul dan handout pelatihan
• Flashdisk gratis/ Modul Pelatihan
• Sertifikat pelatihan resmi
• Tas atau backpack eksklusif training
• Training kit lengkap (dokumentasi foto, blocknote, ATK, dll)
• 2x coffee break dan 1 x makan siang
• Trainer/ Instruktur sesuai bidang keahliannya
• Souvenir eksklusif 

FAQ – Pertanyaan yang Sering Diajukan

P: Berapa minimal peserta agar pelatihan dapat berjalan?


J: Pelatihan idealnya berjalan dengan minimal 3 peserta, namun dapat disesuaikan dengan kebutuhan klien.

P: Apakah bisa mengikuti pelatihan secara private?


J: Bisa. Kami dapat menyelenggarakan pelatihan private selama 1 hari atau 2 hari dengan persetujuan klien.

P: Di mana saja lokasi pelatihan biasanya diselenggarakan?


J: Pelatihan kami tersedia di berbagai kota besar seperti Jakarta, Bandung, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok, serta di beberapa negara seperti Singapura dan Malaysia.

P: Apakah pelatihan bisa diadakan di kota lain?


J: Bisa, dengan minimal kuota 5 peserta dalam satu kelas.

P: Apakah tersedia In House Training di perusahaan?


J: Ya, kami siap menyelenggarakan pelatihan IHT sesuai kebutuhan perusahaan Anda.

P: Apakah jadwal pelatihan fleksibel?


J: Jadwal dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan Anda.

Materi, lokasi, dan jadwal pelatihan dapat berubah sewaktu-waktu sesuai kondisi peserta. Kami menyarankan peserta untuk selalu melakukan konfirmasi agar tidak terjadi miskomunikasi. Segera daftarkan diri Anda dan dapatkan promo menarik bulan ini.

Informasi Pendaftaran Training

Untuk mengikuti pelatihan ini atau seluruh judul pelatihan yang ada di portal marcommspot.com silahkan menghubungi sales pelatihan kami melalui telpon maupun whatsapp berikut ini 082311445878. Kami juga menyediakan kelas In House Training apabila Perusahaan Anda membutuhkan pelatihan yang diselenggarakan di site/ lokasi perusahaan dengan senang hati sales pelatihan kami akan membantu.

Artikel pada silabus ini ditulis oleh Tiara Desiana. Seorang penulis yang membidangi khusus untuk menulis artikel dan silabus pelatihan pada website marcommspot.com sejak Juni 2025 aktif menulis berbagai artikel silabus pelatihan di seluruh grup portal training perusahaan.