Deskripsi Training Know Your Customers Principle
Industri keuangan menjadi sasaran empuk bagi money launderers (pencuci uang ilegal). Pencuci uang bereksperimen dengan berbagai metode dan mengeksploitasi kelemahan sistem keuangan sektor keuangan (multifinance, sekuritas, perbankan, asuransi, modal ventura, dll.). Instansi terkait seperti BI, OJK memerintahkan lembaga keuangan baik bank maupun non bank untuk menerapkan Pedoman Prinsip pemantauan transaksi mencurigakan dan melaporkannya ke Instansi terkait (PPATK). Dengan mengetahui, memahami dan menerapkan prinsip mengenal nasabah sesuai dengan peraturan yang berlaku di instansi terkait, karyawan dapat membantu menjaga reputasi perusahaan. Prinsip kenali nasabah atau yang disebut dengan prinsip kenali nasabah merupakan implementasi dari prinsip kehati-hatian. Prinsip ini penting diterapkan untuk mengetahui identitas nasabah, memantau transaksi nasabah dan melaporkan transaksi yang mencurigakan. Prinsip kenali nasabah ini awalnya berasal dari Pasal 2 Undang-Undang Perbankan No. 7 Tahun 1992 yang berbunyi:
Perbankan di Indonesia didasarkan pada demokrasi ekonomi dan mengikuti prinsip kehati-hatian. Sementara itu, prinsip kenali nasabah atau dikenal juga dengan prinsip kenali nasabah merupakan salah satu implementasi dari prinsip kehati-hatian tersebut di atas.
Salah satu implementasi KYC adalah identifikasi pelanggan. Identifikasi pelanggan sebagai salah satu implementasi prinsip KYC dilakukan dalam dua area, yaitu untuk pelanggan secara langsung (private customer) dan untuk dokumen terkait pelanggan. Selain itu, bank juga harus memantau rekening nasabah yang meliputi pemantauan outbound dan inbound terhadap seluruh transaksi yang dilakukan oleh nasabah.
Tujuan pelatihan Know Your Customers Principle
Dengan mengikuti pelatihan Know Your Customers Principle Peserta dapat berbagi pengetahuan / sharing knowledge mengenai Know Your Customers Principle dengan peserta dari perusahaan lain yang bergerak di bidang Know Your Customers Principle.
Materi pelatihan Know Your Customers Principle
1. Panduan Mengenal Nasabah (PMN)
– Kewajiban mengimplementasikan PMN
– Tanggung jawab dalam implementasi PMN
– Pendekatan berbasis resiko untuk PMN dan Anti pencucian uang secara umum
– Anti pencucian uang dan toleransi risiko
– Praktik terbaik dalam penilaian resiko pencucian uang
– Resiko yang berhubungan dengan tidak cukup/tidak adanya PMN
2. PMN- Nasabah Baru
– Persyaratan Peraturan & Undang-undang
– Identifikasi Nasabah baru
– Verifikasi Nasabah baru
– Penerimaan/Penolakan Nasabah baru
3. PMN- Nasabah yang telah ada
– Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
– Pengkinian nasabah yang telah ada
4. PMN- Walk in Customer
– Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
– Definisi dan jenis Walk in customer berdasarkan risiko PMN
– Identifikasi dan verifikasi Walk in Customer
5. PMN- Pemantauan profil Nasabah/Transaksi
– Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
– Apa yang disebut profil nasabah
– Kiat dan cara
6. PMN- Hubungan Perbankan Koresponden
– Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
– Apakah perbankan koresponden
– Risiko dalam hubungan perbankan koresponden
– Aplikasi PMN pada hubungan perbankan koresponden
7. PMN- Pelatihan & Kesadaran
– Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
– Membangun kesadaran : Kiat & Cara
– Melaksanakan pelatihan: Kiat & Cara
8. Pelaporan transaksi keuangan mencurigakan
– Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
– Mengidentifikasi transaksi keuangan mencurigakan
– Contoh Red Flag
– Pelaporan transaksi keuangan mencurigakan : Kiat & Cara
9. Larangan Pemberian informasi bagi pihak yang tidak berhak (Anti Tipping Off)
– Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
– Kiat & Cara
10. Pelaporan transaksi keuangan secara tunai
– Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
– Definisi transaksi keuangan secara tunai
– Identifikasi dan pelaporan CTR
11. Teknologi Informasi
– Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
– TI sebagai perangkat pemantauan
– Pencatatan dan Penyimpanan Data
12. Studi Kasus / Praktek pemecahan masalah Know Your Customers Principle
Metode pelatihan Know Your Customers Principle
- Pelatihan ini menggunakan metode ceramah dalam perlindungan kerangka teoritis dan konsep yang mendukung. Contoh-contoh yang paktis dan latihan kelompok serta studi kasus diberikan untuk mendalami teknik aplikasinya.
- Pada akhir sesi peserta akan diarahkan dalam membuat rencana tindakan untuk menentukan rencana yang akan diterapkan setelah kembali ke dunia kerja
- Metode Training Internal Communication And Change Communication dapat menggunakan fasilitas training zoom atau training online, dan bisa juga training offline atau training tatap muka.
Peserta Training Know Your Customers Principle
Pelatihan ini didisain untuk staff layanan pelanggan (Communication), baik yang menggunakan telepon atau berhadapan langsung, baik yang baru di posisi ini atau yang ingin mengembangkan ketrampilan mereka lebih lanjut.
Peserta akan memperoleh keterampilan, pengetahuan dan perilaku yang penting bagi penyediaan layanan yang baik dan memuaskan.
Peserta yang dapat mengikuti pelatihan Know Your Customers Principle ini adalah staf SDM atau karyawan yang ingin mendalami bidang internal communication and change communication.
Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah pelatihan. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami teknik bidang ini.
Pemateri pelatihan Know Your Customers Principle
Instruktur yang mengajar pelatihan Know Your Customers Principle ini adalah instruktur yang berkompeten di bidang achievement excellence in customer service baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.
Jadwal Pelatihan Marcomm Tahun 2023
- Januari : 10-11 Januari 2023
- Februari : 7-8 Februari 2023
- Maret : 7-8 Maret 2023
- April : 18-19 April 2023
- Mei : 16-17 Mei 2023
- Juni : 6-7 Juni 2023
- Juli : 11-12 Juli 2023
- Agustus : 22-23 Agustus 2023
- September : 12-13 September 2023
- Oktober : 10-11 Oktober 2023
- November : 7-8 November 2023
- Desember : 5-6 Desember 2023
* Peserta dapat meminta jadwal sesuai dengan kebutuhan Perusahaan
Lokasi Pelatihan Marcomm :
- Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro (Rp 6.500.000/peserta)
- Jakarta, Hotel Amaris Tendean (Rp7.500.000/peserta)
- Bandung, Hotel Golden Flower (Rp7.500.000/peserta)
- Bali, Hotel Ibis Kuta (Rp 8.500.000/peserta)
- Lombok, Hotel Jayakarta (Rp 8.500.000/peserta)
Investasi Pelatihan tahun 2023 ini :
Investasi pelatihan selama dua hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). * Jangan ragu untuk menghubungi kami.
Apabila perusahaan membutuhkan paket pelatihan in-house, anggaran pelatihan dapat disesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas Pelatihan Offline antara lain berikut ini :
- GRATIS Penjemputan Bandara (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara)
- GRATIS mobil peserta ke tempat pelatihan.
- Modul / Handout / Flashdisk GRATIS
- Sertifikat
- GRATIS Tas atau bagpacker (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi foto, Blocknote, ATK, dll)
- 2x Coffee Break & 1 Makan Siang, Makan Malam
- GRATIS Souvenir Eksklusif
Pelatihan Registrasi
Informasi pelatihan baik jadwal public maupun In House Training silahkan menghubungi marketing representative kami melalui telfon ataupun pesan WhatsApp berikut ini 082311445878